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信托账户

Trust-Owned Account

可撤销信托的灵活账户

我们为已建立可撤销信托的成员提供信托拥有账户。信托的目的是在授予人死亡前后或在他/她丧失行为能力时管理其财产。可撤销信托有许多优点:

  • 授予人可以在其有生之年进行更改
  • 避免遗嘱认证
  • 隐私
  • 灵活性
  • 授予人预选继任受托人
  • 信托比遗嘱更难竞争

要开设信托拥有的账户,请连同您完成的 PDF 申请一起提交信托文件的以下支持部分:

  • 您的信托的完整名称
  • 授予人姓名     
  • 初始受托人姓名
  • 可撤销信托的声明/条款
  • 签名页
  • 继任受托人
  • 出于贷款目的,我们获得信托文件中表明受托人权力的部分很重要

请注意,Elements Financial 不管理信托或创建信托文件,但如果需要,我们可以将您推荐给律师。我们或许能够接受一些不可撤销的信托。

获取 PDF 申请
Or call 1-800-621-2105

统一转账至未成年人法案 (UTMA) 账户

未成年人托管账户——为孩子的未来储蓄
  • UTMA 账户是未成年人的托管账户,允许人们将资金或资产转移给 21 岁以下的未成年人
  • 托管人由设保人指定,负责为未成年人使用资金,直到他/她年满 21 岁(设保人和托管人可以是同一人)
  • 不需要律师的协助来设置它
  • 未成年人或托管人需要有资格成为 Elements Financial 会员资格
  • 转移是不可撤销的,这意味着它们在未来无法撤销

致电开户 1-800-621-2105

代表收款人账户

当我们需要有人帮助管理我们的财务时
  • 代表收款人是指为无法照顾自己财务的人(“接收人”)从社会保障局领取福利的人
  • 代表收款人账户是代表收款人接收资金的地方
  • 代表收款人或收款人需要有资格获得 Elements Financial 会员资格

致电开户 1-800-621-2105

Guardianship Account

监护人管理资金的简便方法
  • 监护账户适用于对另一个人有财务管辖权的人
  • 监护人是被法庭或法律文书(遗嘱)指定为另一人(“被监护人”)的看护人和受托代理人的个人
  • 监护人负责为被监护人适当支出资金
  • 监护人或被监护人需要符合 Elements Financial 会员资格

致电开户 1-800-621-2105